Planificación de Sucesiones
Un Plan de Sucesión adecuado es esencial para cualquier persona que valore su esfuerzo y su familia. Un Plan de Sucesión se refiere al establecimiento de instrucciones en la forma de documentos legales que contemplan la administración, gestión y distribución de activos/propiedad en caso de fallecimiento o discapacidad.
No preparar un Plan de Sucesión adecuado puede traer como resultado riesgos, costos y cargas significativos e innecesarios para su familia y futuras generaciones cuando usted fallezca; algunos de los cuales son:
- Es posible que se le exija que su sucesión pase por una Legitimación, lo que puede resultar en miles de dólares en costos judiciales y honorarios legales innecesarios;
- Sus activos y propiedades se vuelven parte de un proceso formal de Legitimación, que es un procedimiento público;
- Hay una mayor probabilidad de cargas emocionales familiares y conflicto con respecto a los activos del fallecido;
- Muchos de sus activos no pueden ser transferidos o distribuidos a sus seres queridos durante meses o incluso más tiempo;
- Hay una significativa probabilidad de que sus activos y propiedad pasen a su familia según las leyes estatales y solo cuando un juez lo apruebe;
- Mayor potencial de impuesto a la sucesión y responsabilidad del acreedor para su familia, entre otros.
Trabajar con Waller & Co. hará que su proceso de Planificación de Sucesión sea simple y eficaz. Waller & Co. creará un Plan de Sucesión personalizado para usted y decidirá cuál es la forma más ventajosa para que administre, gestione y distribuya su propiedad y activos, en caso de discapacidad o fallecimiento. Nuestros Planes de Sucesiones garantizan que sus seres queridos reciban tanto dinero como sea posible y en la manera exacta que usted desea.
Este es nuestro Proceso de Planificación de Sucesión:
- Se produce una consulta inicial para tratar las preguntas, preocupaciones, deseos y situación familiar y financiera del cliente.
- Waller & Co. analiza luego las circunstancias especiales del cliente para crear una guía y estrategia de Planificación de Sucesión.
- La guía y estrategia que Waller & Co. desarrolla se discute con el cliente y se da a conocer cualquier duda o pregunta adicional.
- Waller & Co. prepara luego los documentos legales necesarios que se requieren para un Plan de Sucesión completo y adecuado. Durante este tiempo, nuestros abogados se comunican con el cliente si tiene otras preguntas o si se necesita una aclaración.
- Un Plan de Sucesión básico generalmente está compuesto de los siguientes documentos legales:
- Última Voluntad y Testamento
- Testamento en Vida
- Fideicomiso(s)
- Formulario HIPPA
- Poder General para Propiedad
- Poder para Atención Médica
- Escritura(s)
- Certificado de Fideicomiso y Resumen de Fideicomiso
- Escritura de Compraventa
- Documento de Transferencia Integral
- Certificado de Ejecución Válido por Sí Solo
- Formulario de Donaciones Específicas al Fallecimiento
- Los documentos del Plan de Sucesión son revisados con el cliente para garantizar que toda la información específica es correcta y que las preocupaciones del cliente han sido abordadas de manera adecuada.
- Todos los documentos del Plan de Sucesión se ejecutan por duplicado.
- Los documentos del Plan de Sucesión se colocan en una carpeta bien organizada para que el cliente los conserve.
¡Póngase en contacto hoy con nosotros para informarse más acerca de nuestros servicios de Planificación de Sucesiones!
Estas son algunas de las respuestas a las preguntas más frecuentes que tienen nuestros clientes con respecto a la Planificación de Sucesión:
Creía que todo lo que necesitaba era un Testamento. Un Testamento es un documento necesario que todo el mundo debe tener, pero este no se encarga de evitar que sus activos pasen por una Legitimación de Testamento, que se haga público tras su fallecimiento, de presentar posibles estrategias de donación y ahorro de impuestos para su familia y muchas otras técnicas de Planificación de Sucesiones que beneficiarán a sus herederos y sus futuras generaciones. Nuestros Planes de Sucesión también implican Poderes Generales, Testamentos en Vida, un formulario HIPPA, etc. que beneficiarán a todos los clientes.
¿Por qué necesito un Fideicomiso? Un fideicomiso es un arreglo bajo el cual una persona, llamada fiduciario, posee título legal de propiedad por otra persona, llamada beneficiario. Usted puede ser el fiduciario de su propio fideicomiso, manteniendo el control total sobre la propiedad en fideicomiso hasta su fallecimiento; momento en el que es designado su fiduciario sucesor. Nuestros abogados pueden redactar un fideicomiso para lograr una serie de objetivos. Sin embargo, en su nivel más básico, un fideicomiso hace que sus activos y propiedades no formen parte del costoso proceso de Legitimación de Testamento, evita que sus circunstancias financieras se vuelvan información pública, aumenta la posibilidad de emplear técnicas de donación y ahorro de impuestos después de que la persona fallezca, crea más protección contra los acreedores y terceros y, en general, mayor flexibilidad y predictibilidad en la manera en que los activos se distribuirán luego de su muerte.
¿Qué sucede si mis circunstancias familiares o financieras cambian? Un cambio de circunstancias puede ser resuelto mediante una enmienda a su Plan de Sucesión actual. Si el cambio es más significativo, es posible que se necesiten nuevos documentos de Planificación de Sucesión. Póngase en contacto con nuestras oficinas para ver si es necesaria una enmienda a su Plan de Sucesión.
Designé beneficiarios para varias de mis cuentas, ¿acaso eso no es suficiente? No necesariamente, algunos de sus activos aún deben pasar por la Legitimación antes de que puedan ser distribuidos.
¿Quién garantiza que todas mis propiedades y activos sean distribuidos de manera adecuada después de que fallezca? Nuestros documentos del Plan de Sucesión se encargan de quién desea usted designar como Representante o Albacea de su Herencia. También nombramos a representantes del sucesor y sucesor alternativo en el caso de que la persona que eligió inicialmente no pueda o no esté dispuesta a cumplir con sus obligaciones como Representante. También nos ocupamos de designar poderes generales para decisiones sobre propiedad y atención médica, en el caso de que la persona enferme gravemente o quede lesionada e incapaz de ocuparse de sus asuntos.
Legitimación de Testamentos
Después de que la persona fallece. La legitimación de un testamento puede ser un proceso largo y complejo. Un Plan de Sucesión eficaz desarrollado por los abogados de Waller & Co. puede ayudar a evitar un complejo proceso de Legitimación de Testamento. Este incluye:
- Probar en la corte que el testamento de una persona fallecida es válido;
- Hacer que un ejecutor (designado por la corte) administre y distribuya sus activos y propiedades;
- Identificar e inventariar los activos y las propiedades del fallecido;
- Hacer valuar los activos y las propiedades;
- Pagar deudas e impuestos y proteger a familiares y amigos de reclamaciones de acreedores en la medida posible y dentro de las leyes; y
- Distribuir los activos y propiedades que quedan según lo disponga el testamento (o la corte, si es que no hay testamento).
Una familia debe contratar a un abogado para que se ocupe de las complejidades anteriores y formalidades de la Legitimación. Waller & Co. ha representado a cientos de personas y familiares ante la Corte de Legitimación desde sus inicios. Nuestros abogados están excepcionalmente calificados para representar a los clientes a lo largo del proceso de Legitimación de Testamento. Planificación de sucesión, asuntos tributarios, decisiones de negocios y cuestiones de litigio aparecen durante el proceso de Legitimación. Dado nuestro conocimiento y experiencia en cada una de estas áreas, Waller & Co. ofrece a sus clientes de Legitimación un servicio de valor añadido.
A continuación una descripción general de lo que es trabajar con Waller & Co. durante la Legitimación:
- Se produce una reunión inicial y el proceso de Legitimación es explicado en detalle al cliente. Conversamos sobre las circunstancias financieras y familiares del fallecido y se abordan las dudas y preguntas que tiene el cliente.
- Indicamos a nuestros clientes la información y documentación que se necesita del fallecido para iniciar el proceso de Legitimación.
- Waller & Co. prepara los documentos requeridos por la Corte de Legitimación, los cuales incluyen algunos los siguientes:
- Petición de Cartas de Administración
- Declaración Jurada de Herederos
- Copia del Testamento
- Juramento y Fianza
- Orden de Designación
- Aviso a los Herederos, etc.
- Ante la Corte se presenta el certificado de defunción, el Testamento (de existir alguno) y los documentos apropiados y se inicia un caso de Legitimación.
- Todas las partes que deben ser notificadas de acuerdo a ley, son notificadas.
- Se proporciona una Fecha de Audiencia y si no hay problemas, nuestros abogados obtendrán la validación oficial del Testamento y harán que el Juez designe a un Ejecutor o Representante.
- Si se presentan problemas, como familiares que impugnan, acreedores de la Sucesión, etc., Waller & Co. trabajará con firmeza para ocuparse de estos asuntos de la manera más eficaz y eficiente para nuestro cliente y la Sucesión.
- El Ejecutor o Representante designado paga cualquier obligación o a los acreedores de la sucesión del fallecido.
- El Ejecutor o Representante designado cumple sus obligaciones para informar a la Corte los activos de la Sucesión.
- Waller & Co. presenta los detalles y el plan de distribución de los activos a la Corte para que su aprobación.
- Waller & Co. aconseja a la Corte cerrar el caso de Legitimación.
Estas son algunas de las respuestas a las preguntas más frecuentes que tienen nuestros clientes con respecto a la Planificación de Sucesión:
¿Cómo funciona la Legitimación? La Legitimación ocurre haya o no haya un Testamento, pero es más beneficioso si el fallecido tiene un testamento válido. Es por ello que es esencial trabajar con un abogado para preparar un Plan de Sucesión adecuado. Cuando una persona fallece sin testamento (p. ej. intestado), la Corte decide quién recibe la propiedad, independientemente de lo que hubiera deseado el fallecido. Además, fallecer sin un testamento y un Plan de Sucesión adecuado requiere una cantidad significativa de horas extras que su abogado debe dedicar para terminar el proceso de Legitimación, lo que significa mayores costos para sus herederos. Sin embargo, con un testamento y un Plan de Sucesión adecuado, el fallecido controla quién recibe su propiedad, permitiendo provisión para la familia y amigos de su elección y menores honorarios legales y costos judiciales.
¿Qué ocurre durante la legitimación? Poco después de la muerte de la persona, la sucesión se abre y el testamento es presentado para que la Corte demuestre su validez. De ser válido, el representante personal (designado por la corte si no aparece en el testamento o si no hay testamento) o el ejecutor (designado en el testamento) recopila los activos y las propiedades del fallecido y los ingresos devengados. Una vez que esta información es recopilada, el administrador personal o ejecutor paga las deudas pendientes presentadas dentro del plazo establecido por ley. También se deben pagar y presentar los impuestos sucesorios pendientes y los formularios de impuestos apropiados. La propiedad y los activos que quedan son distribuidos a aquellos enumerados en el testamento o de acuerdo a la orden del Juez, si no hay un testamento de por medio. Una vez que se transfieren todos los activos y las propiedades, el proceso de legitimación concluye y la sucesión se cierra.
¿Cuáles son los costos implicados en la Legitimación? Si la persona falleció con un testamento y un Plan de Sucesión adecuado, los activos y las propiedades generalmente son distribuidos por el representante personal o el ejecutor sin supervisión o aprobación de la corte (es decir, legitimación informal). Esto evita los altos honorarios legales y costos judiciales que se incurren en la legitimación formal, la cual solo se utiliza cuando no existe un testamento o el testamento es disputado o considerado inválido.
¿Cómo evito la legitimación formal y los costos y problemas innecesarios que pueden acarrear a mi familia? Para evitar la legitimación formal, así como las disputas e invalidez de testamentos, opte por la Planificación de Sucesión. Waller & Co. puede redactar los documentos legales adecuados que se necesitan para evitar la sucesión intestada, minimizar la probabilidad de disputas e invalidez de testamentos y los altos costos asociados con la legitimación formal.
¿Se utiliza la Legitimación para alguna otra cosa? La legitimación es útil cuando hay hijos menores de edad o una persona discapacitada. En caso de fallecimiento de los padres, la corte designa a un tutor para que cuide a los niños hasta la mayoría de edad. Como tutor legal, esta persona tiene todos los derechos y responsabilidades de un padre. Un testamento y un Plan de Sucesión adecuados permite que el fallecido controle quién es el tutor y se asegure de que sus hijos serán amados y cuidados. Sin embargo, sin un testamento y un Plan de Sucesión adecuados, la Corte designa a un tutor que puede ser el pariente consanguíneo más cercano, a quien el fallecido podría no haber elegido. En el caso de que se trate de una persona discapacitada, también se designa un tutor bajo supervisión judicial.
¿Qué debe hacer ahora? Póngase en contacto con Waller & Co. para que lo guíe por el proceso de legitimación o para preparar su Plan de Sucesión y garantizar así que su familia y amigos son atendidos. Recuerde que con la Planificación de Sucesión, usted controla a quién se transfieren sus activos y propiedades y cómo se hace este proceso y también dispone el cuidado de los hijos menores o personas discapacitadas. ¡Un Plan de Sucesión adecuado hará que el proceso de Legitimación sea sencillo para su familia!